Domande Frequenti

Dopo aver sottoscritto un fondo, l'investitore ha la possibilità di ripensarci?
La legge prevede che si possa recedere dal contratto, senza corrispettivo, entro e non oltre i 7 giorni dalla data di stipula dello stesso. Questo si chiama diritto di recesso ed è applicabile ad offerte fatte fuori sede da parte di banche, Sim e promotori finanziari. Il diritto di recesso viene applicato solo in caso di prima sottoscrizione in assoluto di quote di un fondo. Se nel corso del tempo dovessi aprire una nuova posizione (a parità d'intestazione), il diritto di recesso non verrebbe applicato in quanto il nuovo fondo appartiene al medesimo regolamento di cui si è già presa visione all'atto della prima sottoscrizione.

Cosa si intende per "data di ricezione"?
E' la data di arrivo della documentazione in società. Si considera arrivata in giornata la documentazione pervenuta entro le ore 15.00 del giorno stesso. La documentazione arrivata dopo le ore 15.00 viene considerata come arrivata il giorno lavorativo successivo.

Che cosa si intende per "data valuta" riconosciuta?
E' la data in cui viene accreditato il conto corrente del fondo (presso Allianz Bank Financial Advisors S.p.A.). Per gli assegni di Allianz Bank Financial Advisors S.p.A., tale data corrisponde allo stesso giorno della data di versamento dell'assegno, ovvero al giorno successivo del ricevimento dell'operazione. Per gli assegni di banche diverse da Allianz Bank Financial Advisors S.p.A., corrisponde al secondo giorno lavorativo successivo alla data di versamento dello stesso. Per i bonifici, la "data valuta" è la valuta riconosciuta dalla banca ordinante il bonifico stesso.

Che cos'è la "data di competenza"?
E' il giorno lavorativo in cui vengono attribuite le quote (investimento) o determinati i controvalori (rimborsi). Possiamo anche definirla la data in cui viene eseguita l'operazione.

Che cosa si intende per "data valore di quota" di riferimento?
Il valore di quota è il prezzo di una singola quota del fondo, ottenuto dalla somma del valore corrente di tutti i titoli in portafoglio (compresa la liquidità), al netto delle spese, diviso per il numero totale delle quote del fondo in circolazione in quel giorno. Il valore delle quote varia nel tempo in base all'andamento delle quotazioni degli strumenti finanziari scelti dai gestori e può essere verificato ogni giorno consultando quotidiani e altri mezzi di informazione. La data valore di quota è il giorno al quale si riferisce questo calcolo. Sui quotidiani viene indicato il valore di quota relativo al giorno precedente quello della pubblicazione. 

L'investitore può chiedere che le comunicazioni siano inviate ad un indirizzo diverso da quello di residenza?
Ogni cliente, all'atto della sottoscrizione di un fondo, deve obbligatoriamente dichiarare qual è il proprio indirizzo di residenza. E' comunque possibile, anche successivamente, chiedere che la corrispondenza sia spedita ad un indirizzo diverso (indirizzo di corrispondenza). Tale indirizzo è un indirizzo facoltativo che viene utilizzato per la spedizione delle comunicazioni societarie ed è riferibile al singolo mandato. Un cliente può teoricamente avere un indirizzo di corrispondenza diverso per ogni mandato sottoscritto. La corrispondenza non può essere domiciliata presso il Financial Advisor.

E' possibile intestare un fondo ad un minore?
In caso di minori è necessaria l'autorizzazione del Giudice Tutelare per ogni tipo di operazione (sottoscrizione, versamenti successivi, liquidazioni, ecc).

Posso effettuare versamenti con passaggio su piani PAC?
E' possibile effettuare passaggi su un fondo aperto come PAC, ma l'importo così versato non concorre al raggiungimento del valore complessivo del piano.

E' possibile aprire un PAC su un fondo nuovo attraverso il modulo passaggio tra fondi?
No, non è possibile. Si possono solo fare versamenti successivi su PAC già aperti.

Qual è l'investimento minimo previsto per la sottoscrizione di un PAC dei fondi Allianz GI Italia SGR che prevedono tale modalità?
E' necessario versare il 10% del valore complessivo del piano, che deve essere almeno di 5.000 euro. Il versamento minimo iniziale non può essere dunque inferiore a 500 euro. L'attivazione di un PAC presuppone necessariamente la richiesta di attivazione di una R.I.D. o del Servizio EasyPlan.

Che cos'è un insoluto RID?
L'insoluto RID si ha nel caso in cui la società di gestione assegna le quote sulla posizione fondi, ma poi la banca non trasmette l'importo corrispondente. In questi casi viene inviata al cliente una lettera di avviso dell'insoluto con la quale si richiede di coprire l'importo tramite il versamento di un assegno o un bonifico, indicando che l'importo è a copertura dell'insoluto. Se non viene effettuata la copertura dell'insoluto, la società di gestione provvederà alla liquidazione delle quote precedentemente attribuite. Dopo 3 RID insoluti consecutivi, la procedura viene revocata d'ufficio.

Si possono effettuare trasferimenti periodici?
E' possibile ripetere un passaggio fondi compilando l'apposito spazio sul modulo di trasferimento fondi/comparti con la frequenza e il numero dei passaggi che si vogliono effettuare. Esistono dei meccanismi che permettono al cliente di versare automaticamente sui suoi fondi. Il cliente può decidere di attivare una RID (Rimessa Interbancaria Diretta). Si tratta di una autorizzazione permanente di addebito sul proprio conto corrente, che può comunque essere revocata a richiesta del cliente. Viene richiesta con un apposito modulo predisposto dalla società di gestione. Gli investimenti effettuati tramite RID vengono agevolati in quanto a questi non vengono applicate le spese amministrative (dare alla propria banca istruzione per effettuare un bonifico permanente).

Si possono effettuare pagamenti automatici a favore di polizze vita?
E' possibile effettuare il pagamento del premio di una o più polizze vita tramite prelievo periodico da fondo (cosiddetto ABPV). Occorre compilare l'apposito modulo "Rimborso programmato per pagamento premi assicurativi".

Cosa significa per un fondo la classe L e classe T?
Ad eccezione di Allianz Monetario, tutti i fondi sono disponibili, a scelta dell'investitore, in due diverse classi di quota, ciascuna caratterizzata da un valore di quota che dipende dalla diversa modalità di pagamento delle commissioni da parte del cliente. CLASSE L: prevede commissioni di sottoscrizione (il calcolo delle commissioni è in percentuale decrescente in funzione dell'aumentare degli importi investiti). CLASSE T: non prevede commissioni di sottoscrizione ma si applicano commissioni di rimborso decrescenti in relazione alla durata di permanenza nel fondo, che si annullano dopo 4 anni. Le commissioni di gestione inoltre sono maggiorate rispetto a quelle previste per la classe L per 4 anni; al termine del quarto anno le quote vengono automaticamente trasferite alla classe L e la maggiorazione delle commissioni di gestione viene annullata. Il fondo di Allianz Liquidità ha invece due classi di quote ("A" e "B") che si differenziano per gli importi minimi iniziali e successivi di sottoscrizione previsti e per l'applicazione di differenti commissioni annue di gestione.

Oltre alle commissioni esistono altri tipi di spese?
Esistono le spese di carattere amministrativo, definite diritti fissi. Esistono due tipi di diritto fisso. Diritti fissi di versamento: all'atto di ogni sottoscrizione, effettuata con qualsiasi modalità, e di ogni passaggio, si applica un diritto fisso pari a 2 euro per ogni fondo movimentato in ingresso, con un massimo di 20 euro per disposizione. Questi diritti fissi non vengono applicati in caso di versamenti tramite RID e movimenti EasyPlan. Diritti fissi di liquidazione: all'atto del rimborso di quote viene applicato un diritto fisso pari a 5 euro per ogni bonifico e pari a 10 euro per ogni assegno richiesto; nessun diritto fisso viene applicato in caso di:
- bonifici disposti a favore di conti correnti presso Allianz Bank 
  Financial Advisors S.p.A.
- rimborsi automatici effettuati nell'ambito del servizio EasyPlan
- pagamento polizze vita

Come posso richiedere un rimborso dai miei fondi?
Si può chiedere in qualsiasi momento il rimborso totale o parziale delle quote possedute, senza dover fornire alcun preavviso. Per ottenere il rimborso rivolgiti al tuo Financial Advisor oppure scrivi direttamente a Allianz Global Investors Italia SGR S.p.A., Piazza Velasca 7/9 - 20122 Milano. La richiesta di liquidazione deve indicare le generalità del richiedente, la classe delle quote, il numero delle quote o l'importo da rimborsare e il mezzo di pagamento prescelto, assegno o bonifico bancario (indicare i dati della banca, codice IBAN). Il Regolamento unico di gestione dei fondi non prevede il bonifico a terzi.

Come posso liquidare le quote rappresentate da un certificato nominativo o al portatore?
Per poter liquidare delle quote certificate è necessario inoltrare il certificato stesso a Allianz Global Investors SGR S.p.A., Piazza Velasca 7/9 - 20122 Milano. Puoi inoltrarlo tramite canale bancario, consegnarlo personalmente o spedirlo con corriere o raccomandata assicurata con ricevuta di ritorno. Per nessuna ragione deve essere inoltrato attraverso il Financial Advisor.

E' possibile che sia una terza persona ad effettuare il pagamento per la sottoscrizione?
No, non è possibile. Come indicato nel regolamento dei fondi, in vigore dall'1 gennaio 2008, al punto 4.1.2, l'assegno (o il bonifico) deve essere emesso (disposto) dal sottoscrittore o da uno dei cointestatari. La sezione sul modulo di adesione prevista per la raccolta dei dati del firmatario assegno serve per identificare chi tra i vari intestatari ha effettivamente firmato l'assegno (o disposto il bonifico).

Il modulo di sottoscrizione per Allianz Liquidità Classe B è lo stesso delle altre classi?
Sì, il modulo di sottoscrizione è il medesimo.

Qual è l'investimento minimo previsto per la sottoscrizione di un PIC dei fondi Allianz GI Italia SGR?
La sottoscrizione di un piano con modalità PIC (ad eccezione del fondo Allianz MultiPartner, della Classe B del fondo Allianz Liquidità e della classe T) richiede un investimento minimo di 1.000 euro. La sottoscrizione iniziale prevista per Allianz MultiPartner è di 12.500 euro con un minimo di 250 euro per comparto. Alla Classe B di Allianz Liquidità si accede, invece, con un investimento minimo di 25.000 euro. Per quanto riguarda la sottoscrizione della Classe T (possibile esclusivamente presso la SGR), il minimo iniziale previsto è pari a 1.000.000 euro.

Qual è la percentuale delle commissioni di passaggio?
La commissione di passaggio prevede l'applicazione dell'1% dell'importo trasferito con un massimo di 500 euro.

Posso trasferire il fondo Allianz Monetario nel fondo Allianz Liquidità?
Non è possibile effettuare il passaggio in forma contestuale. Si dovrà procedere all'operazione compilando il modulo di rimborso e quello di adesione.

E' possibile effettuare passaggi da fondi Allianz GI Italia a Fondi e Sicav di terzi?
Non è possibile effettuare passaggi diretti da fondi Allianz GI Italia verso prodotti di terzi (siano essi fondi di diritto italiano o Sicav estere). L'unica modalità consentita per passare da fondi Alliaz GI Italia a fondi di altre società o a Sicav è quella di richiedere la liquidazione, parziale o totale delle posizioni in fondi in essere presso Allianz GI Italia e poi effettuare, con il netto ricavo dell'operazione di liquidazione, accreditato su conto corrente del cliente, le operazioni di adesione ai fondi di altre società o alle Sicav con una operazione di investimento specifica. Per AGIF e PIMCO l'importo di liquidazione può essere accreditato su un conto corrente di transito aperti appositamente da Allianz Bank Financial Advisors.

E' possibile effettuare passaggi da una classe ad un'altra?
Non è possibile effettuare il passaggio in forma contestuale. Si dovrà procedere all'operazione compilando il modulo di rimborso e quello di adesione, a meno che non si tratti dell'operazione di passaggio dalla classe T ad Allianz MultiPartner o ad Allianz Azioni Italia All Stars. In questo caso occorre compilare il modulo di "passaggio tra fondi" e l'operazione avviene contestualmente.

Come liquidare quote rappresentate da un certificato nominativo o al portatore?
Per poter liquidare delle quote certificate è necessario inoltrare specifica richiesta inoltrando il certificato stesso a: Allianz Global Investors Italia SGR S.p.A. - Piazza Velasca 7/9 - 20122 Milano. Il cliente può inoltrarlo tramite canale bancario, consegnando personalmente o spedirlo con corriere o raccomandata assicurata con ricevuta di ritorno. Il Financial Advisor non può assolutamente ritirarlo dal cliente.

Che modulo devo compilare se devo trasferire investimenti dal fondo Allianz Monetario o Allianz Liquidità?
Per questo tipo di operazione è necessaria la compilazione del modulo "Reinvestimento da Allianz Monetario e Allianz Liquidità" contenuto anche nel prospetto.

Quali sono i diritti fissi di liquidazione e quando vengono applicati?
All'atto del rimborso di quote viene applicato un diritto fisso pari a 5 euro per ogni bonifico e pari a 10 euro per ogni assegno richiesto. Nessun diritto fisso viene applicato in caso di bonifici disposti a favore di conti correnti Allianz Bank Financial Advisors SPA (sia conti del cliente che conti di transito per switch), rimborsi automatici effettuati nell'ambito del Servizio EasyPlan e pagamenti per polizza vita di società del gruppo Allianz.

Come viene calcolato il totale accumulato?
E' la somma di tutti gli importi versati, al netto degli importi liquidati, sui fondi intestati agli stessi intestatari. Cumulano con tutti i fondi di Allianz GI Italia SGR anche i fondi AGIF.

Quali sono i costi del passaggio da Allianz Monetario e Allianz Liquidità agli altri fondi?
Essendo Allianz Monetario e Allianz Liquidità fondi no load, al passaggio viene applicato il regime commissionale previsto per i fondi di destinazione, più i diritti fissi di versamento.

Quali sono i diritti fissi di versamento e quando vengono applicati?
All'atto di ogni sottoscrizione (effettuata con qualsiasi modalità) e di ogni passaggio viene applicato un diritto fisso pari a 2 euro per ogni fondo movimentato in ingresso, con un massimo di 20 euro per disposizione. Questi diritti fissi non vengono applicati in caso di versamenti tramite RID, movimenti EasyPlan e passaggi sullo stesso fondo/comparto. Viene poi applicato un unico diritto fisso di 2 euro, indipendentemente dalle posizioni toccate in entrata, ai passaggi automatici (esclusa la prima operazione). L'apertura di uno Smart Menù prevede un diritto fisso pari a 120 euro.

In cosa consiste il Servizio EasyPlan?
Consiste nell'alimentazione automatica di tutti i fondi del gruppo (max 10) mediante rimborso programmato dal fondo Allianz Monetario. Per attivare il servizio occorre compilare l'apposito modulo dove vengono indicate, tra l'altro, le norme che regolano il servizio.